Сегодня поговорим о важном для каждого трейдера или инвестора принципе диверсификации рисков, рассмотрим его суть и важность использования в процессе грамотного инвестирования в интернете. Возможно, после изучения данного материала, инвестор или трейдер поглядит на свои действия с другого ракурса и оптимизирует свою стратегию, в соответствии с данным принципом.

Истоки диверсификации

Если вам приходилось сталкиваться с работами Маслоу (американский психолог, основатель направления в психологии «гуманистической психологии») то вы, наверняка, заметили, что основой его «Пирамиды Маслоу» (иерархия потребностей индивидуума) стоят «Физиологические потребности» и «Потребности в безопасности». Физиологические — голод, жажда, половое влечение. Потребности в безопасности — комфорт, постоянство условий жизни. Очень многие функции человеческой жизнедеятельности заключаются в том, чтобы реализовать эту программу, заложенную самой природой. Родители откладывают деньги с целью потратить их на образование детям, чтобы те были обеспеченны работой. Пенсионеры расчетливо тратят пенсию, чтобы хватило на оплату коммунальных услуг. Домовитая жена, часть зарплаты мужа, хранит на черный день. Так уж получилось, что вольно или не вольно, но сбережение капитала (или его части) является важным инстинктом человека, для того, что бы сохранились условия выживания самой личности и продолжение его рода. И вот на протяжении всей цивилизации люди накапливали какие-либо материальные ценности (или натуральные – к примеру, зерна пшеницы, из которой можно вырастить новый урожай), но в результате внешних предсказуемых (изменение политического или финансового климата в стране проживания) или совершенно непредсказуемых (природные катаклизмы, войны) действий теряли свои накопления. Тяжелые экономические условия и непредсказуемость жизни заставляло людей лавировать между экономией и инвестициями (между тем, что потратить и тем, что сохранить), порождая новые экономические законы, знание которых помогало обеспечивать стабильность жизни. 
Одним из главных законов инвестирования, даже краеугольным камнем инвестиций, является закон диверсификации рисков. 

Инвестирование и диверсификация

Что есть инвестирование по своей сути – это реализация возможности сохранения и приумножения уже существующего капитала. Зачем мы инвестируем? Потому что законы природы на подсознательном уровне направляют индивидуума к сохранению и улучшению условий своего существования. Как грамотно распределить имеющийся капитал? – для этого необходимо применять закон диверсификации. 
В чем суть этого закона? Не смотря, на такое «умное» название, это всего лишь описание способов рационального применения имеющегося капитала, с целью сохранения баланса между ожидаемой прибылью и возможными убытками. К примеру, народная пословица: «Не класть все яйца в одну корзину» является стандартной стратегией диверсификации рисков. Первым успешным инвестором, который грамотно применил данную стратегию инвестирования, можно считать древнего человека, который часть добытого пропитания сохранил с целью более позднего употребления в пищу, а часть обменял на что-то полезное для себя или своего племени. В нашей повседневной жизни мы неосознанно используем правила диверсификации рисков, даже не подозревая о наличии у себя инвесторских талантов. 
По своей сути любая семья, планируя свой семейный бюджет, сталкивается с принятием инвестиционных решений и разработкой стратегии диверсификации рисков. 

Пример диверсификации рисков

Итак, разобравшись с самим понятием «диверсификация рисков» и осознав, что всю свою сознательную жизнь мы активно используем данную инвестиционную стратегию в своих действиях, рассмотрим область ее применения в управлении капиталом при инвестировании. К примеру, есть начинающий инвестор, владеющий 10000 условных единиц капитала. Основными задачами инвестора есть приумножение и сохранение капитала в условиях существующего рынка. Есть некие существующие ограничения для входа на рынок, а именно – инвестор не может в связи отсутствием опыта иметь стабильный доход на валютном рынке Форекс и инвестор не может самостоятельно зайти, как полноправный участник рынка, на рынок акций (Фондовый). Первой задачей в рамках разработки стратегии диверсификации рисков инвестором должна стать задача определения доходности инвестируемого капитала. Второй задачей, которую должен решить инвестор, для себя – это величина риска, на которую он может пойти для реализации первой задачи. Соединив обе задачи воедино, инвестор получит стратегию диверсификации рисков и нахождение оптимального баланса между ожидаемой прибылью от инвестиций и рисками от инвестиционной деятельности. 
В условиях вхождения на рынок, описанных выше, одним из верных решений для начинающего инвестора будет вложение части (возможно, большей) своего капитала в компанию, занимающейся услугами доверительного управления (ПАММ), с прозрачной финансовой историей, с устоявшейся репутацией, и с четкими финансовыми показателями по управлению инвестициями. Возможности компании по доверительному управлению многократно превосходят возможности индивидуального инвестора, в общем капитале, накопленной торговой практики и в инструментах для инвестирования. Не обладая глубокими познаниями рынка, а используя чужой опыт и возможности, начинающий инвестор может получить на свой вложенный капитал до 100% годовых. 
Вторым пунктом инвестиционной стратегии может стать самостоятельная торговля на рынке Форекс, самом доступном и ликвидном для инвестиций в настоящий момент. Этот рынок характеризуется как высокодоходный, многие трейдеры декларируют высокий прирост (профит) дохода, и 100% и 200% в месяц, но основной задачей начинающего инвестора здесь, при входе на рынок, становится не величина профита, а его стабильность. Сдерживающей силой для создания заработка в интернете здесь станет отсутствие торгового опыта и финансовой дисциплины для открытия сделок. 

Поэтому, капитал, который инвестор собирался вкладывать в рынок, необходимо распределить среди нескольких составляющих рынка – а именно, треть капитала инвестор может выделить на участие в программе Форекс – копирование сделок, выбрав поставщика сигналов с наиболее низкими рисками и ориентируясь на доходность 5-7% в месяц.

Треть капитала, инвестор может вложить в систему ПАММ — Счетов, ориентируясь на стабильность ПАММ – счета, на процент просадки, торговый срок работы счета. Хорошим показателем станет также оценка доходности примерно 5% в месяц. 
И оставшуюся часть капитала, инвестор может пустить в торговлю, после прохождения обучения и тренировки на демо–счете . Таким образом, инвестор, ограничивая себя в прибыли, страхует себя от возможных рисков, присущих данному рынку. 

Если подвести итог данной разработанной стратегии Диверсификации рисков , то картинка будет следующей:

  • Доход от вложения в Доверительное Управление – 100% годовых (вложили 50%)
  • Копирование Чужих сигналов – 60% годовых (вложили 16%)
  • Вложение в ПАММ – счет — 60% годовых (вложили 16%)
  • Самостоятельная торговля – 10% годовых (вложили 16%)

Конечно, это примерная стратегия диверсификации, и не является планом действия, но целью этого примера является то, что баланс между ожидаемой прибылью и рисками сохранен. То есть, произведена диверсификация рисков имеющегося капитала для инвестирования. Такой простенький пример, с чего начать инвестирование, в существующих. Самое главное, что должен запомнить начинающий инвестор – это создать портфель инвестиций, из различных по своим характеристикам активов, не допуская преобладания рискованных операций в составе портфеля. Или, как говорили наши предки «не клади все яйца в одну корзину».
Всем успехов!


1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)